Analiza 1/2021

Praktyczny komentarz do notowań NN DFE

Wzrost

Notowanie poprzednie:
01. 12 2020 DFE zanotował następującą wartość jednostki: 25.50 zł.

Notowanie obecne:
30.12.2020 DFE zanotował następującą wartość jednostki na poziomie 26.92 zł.

Zmiana procentowa:
Cena jednostek wzrosła o 5,57 % w ciągu miesiąca.

Tendencja miesiąca: Wzrostowa

Analiza Marianny:

Wartość: Jeśli na początku miesiąca rachunek IKE/IKZE posiadał wartość 1000 zł, to 30.12.2020   jego wartość wzrosła do kwoty 1055,70 zł na koniec miesiąca. Reasumując zysk kapitałowy z rachunku wyniósł 55,70 zł w ciągu 30 dni.

Limity IKE: Jeśli 01.01.2020 skorzystałeś w pełni z dostępnych limitów na ten rok, to Twój rachunek obecnie posiada wartość 18.001.79. Czyli Twój rachunek IKE rejestruje zysk w kwocie 2 320,79 zł na koniec grudnia 2020.

Limity IKZE: Jeśli 01.01.2020 skorzystałeś w pełni z dostępnych limitów na ten rok to Twój rachunek obecnie posiada wartość 7.200,26 zł czyli Twój rachunek IKZE rejestruje zysk w kwocie 927,86 zł na koniec grudnia 2020.

Progi podatkowe: Pomimo zarejestrowanego zysku dodatkowo masz prawo do zmniejszenia wymiaru podatku dochodowego (w przypadku pełnej wpłaty na rachunek IKZE). W zależności od progu podatkowego, do którego należysz, masz prawo do zmniejszenia kwoty przekazanej do Urzędu Skarbowego z tytułu podatku dochodowego od osób fizycznych.

próg 18% daje 1129,03 zł
próg 19% daje 1191,76 zł
próg 32% daje 2007,17 zł

Limit wpłat rachunek  na IKE na 2020 wynosi: 15 681,00 zł.
Limit wpłat rachunek  na IKZE na 2020 wynosi: 6 272,40 zł

Następny komentarz dnia 02.02.2021