Analiza roczna – 2024

Praktyczny komentarz do notowań IKE/IKZE  NN DFE  w roku 2024

Wzrost

Notowanie na początku roku:
02. 01 2024 DFE zanotował następującą wartość jednostki: 31,20 zł.

Notowanie obecne:
31.12.2024 DFE zanotował następującą wartość jednostki na poziomie 33,83 zł.

Zmiana procentowa:
Cena jednostek wzrosła o 8, 43 % w ciągu  12 miesięcy.

Tendencja miesiąca: Wzrostowa

Analiza Marianny:

Wartość: Jeśli na początku roku na  rachunek IKE/IKZE zostało wpłacone 10 000 zł, to 31.12.2024   jego wartość wzrosła do kwoty 10 843,00 zł do 31.12.2024. Reasumując zysk kapitałowy z rachunku wyniósł 843,00 zł w ciągu 12 miesięcy.

Limity IKE: Jeśli 02 .01.2024 skorzystałeś w pełni z dostępnych limitów na ten rok, to Twój rachunek  IKE obecnie posiada wartość 25 450,69 . Czyli Twój rachunek  rejestruje zysk kapitałowy w kwocie 1 978,69  zł na dzień 31.12. 2024.

Limity IKZE: Jeśli 02.08.2024 skorzystałeś w pełni z dostępnych limitów na ten rok to Twój rachunek IKZE obecnie posiada wartość:

• 10 180,28  zł, czyli Twój rachunek IKZE rejestruje zysk w kwocie 791,48 zł do grudnia 2024 jeśli jesteś etatowcem lub 

• 15 270,41 zł, czyli Twój rachunek IKZE rejestruje zysk w kwocie 1 187,21 zł grudnia   2024 jeśli prowadzisz działalność gospodarczą

Progi podatkowe: Pomimo zarejestrowanego zysku dodatkowo masz prawo do zmniejszenia wymiaru podatku dochodowego (w przypadku pełnej wpłaty na rachunek IKZE). W zależności od progu podatkowego, do którego należysz, masz prawo do zmniejszenia kwoty przekazanej do Urzędu Skarbowego z tytułu podatku dochodowego od osób fizycznych.

próg 12% daje 1126,66 zł / 1689,98 zł zwrotu podatku
próg 32% daje 3004,42 zł / 4506,62 zł zwrotu podatku

Limit wpłat rachunek  na IKE na 2024 wynosi: 23 472,00 zł.
Limit wpłat rachunek  na IKZE na 2024 wynosi:

• 9 388,80 zł dla osób pracujących na etacie
• 14 083,20 zł dla osób samozatrudnionych, prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą