Analiza 6/2024
26 czerwca 2024Praktyczny komentarz do notowań IKE/IKZE NN DFE
Wzrost
Notowanie poprzednie:
01. 06 2024 DFE zanotował następującą wartość jednostki: 33,66 zł.
Notowanie obecne:
24.06.2024 DFE zanotował następującą wartość jednostki na poziomie 34,01 zł.
Zmiana procentowa:
Cena jednostek wzrosła o 1,04 % w ciągu miesiąca.
Tendencja miesiąca: Wzrostowa
Analiza Marianny:
Wartość: Jeśli na początku miesiąca rachunek IKE/IKZE posiadał wartość 10 000 zł, to 24.06.2024 jego wartość wzrosła do kwoty 10 104,00 zł na koniec miesiąca. Reasumując zysk kapitałowy z rachunku wyniósł 104,00 zł w ciągu 20 dni.
Limity IKE: Jeśli 01.01.2024 skorzystałeś w pełni z dostępnych limitów na ten rok, to Twój rachunek IKE obecnie posiada wartość 25 701,84 . Czyli Twój rachunek rejestruje zysk kapitałowy w kwocie 2 229,84 zł na koniec czerwca 2024.
Limity IKZE: Jeśli 01.01.2024 skorzystałeś w pełni z dostępnych limitów na ten rok to Twój rachunek IKZE obecnie posiada wartość:
- 10 280,74 zł, czyli Twój rachunek IKZE rejestruje zysk w kwocie 891,94 zł na koniec czerwca 2024 jeśli jesteś etatowcem lub
- 15 421,10 zł, czyli Twój rachunek IKZE rejestruje zysk w kwocie 1 337,90 zł na koniec czerwca 2024 jeśli prowadzisz działalność gospodarczą
Progi podatkowe: Pomimo zarejestrowanego zysku dodatkowo masz prawo do zmniejszenia wymiaru podatku dochodowego (w przypadku pełnej wpłaty na rachunek IKZE). W zależności od progu podatkowego, do którego należysz, masz prawo do zmniejszenia kwoty przekazanej do Urzędu Skarbowego z tytułu podatku dochodowego od osób fizycznych.
próg 12% daje 1126,66 zł / 1689,98 zł zwrotu podatku
próg 32% daje 3004,42 zł / 4506,62 zł zwrotu podatku
Limit wpłat rachunek na IKE na 2024 wynosi: 23 472,00 zł.
Limit wpłat rachunek na IKZE na 2024 wynosi:
- 9 388,80 zł dla osób pracujących na etacie
- 14 083,20 zł dla osób samozatrudnionych, prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą
Następny komentarz dnia 31.07.2024