Analiza 4/2020
1 kwietnia 2020Praktyczny komentarz do notowań NN DFE
Spadek
Notowanie poprzednie:
01.03.2020 DFE notował następująca wartość jednostki: 22,48 zł
Notowanie obecne:
31.03.2020 DFE zanotował wartość jednostki na poziomie 20,51 zł
Zmiana procentowa:
Cena jednostek spadła o 8,76% w ciągu miesiąca.
Tendencja miesiąca: Spadkowa
Analiza Marianny:
Wartość: Jeśli na początku miesiąca rachunek IKE/IKZE posiadał wartość 1000 zł, to 31.03.2020 jego wartość spadła do kwoty 991,24 zł na koniec miesiąca. Reasumując została zaksięgowana strata na rachunku, która wyniosła 87,76zł w ciągu 31 dni.
Limity IKE: Jeśli 01.01.2020 skorzystałeś w pełni z dostępnych limitów na ten rok, to Twój rachunek obecnie posiada wartość 13.703,63 czyli Twój rachunek IKE rejestruje stratę w kwocie 1977,37 zł na koniec marca 2020.
Limity IKZE: Jeśli 01.01.2020 skorzystałeś w pełni z dostępnych limitów na ten rok to Twój rachunek obecnie posiada wartość 5.481,45 czyli Twój rachunek IKZE rejestruje stratę w kwocie 790,95 zł na koniec marca 2020.
Progi podatkowe: Pomimo zarejestrowanej straty ciągle masz prawo do zmniejszenia wymiaru podatku dochodowego (w przypadku pełnej wpłaty na rachunek IKZE). W zależności od progu podatkowego, do którego należysz, masz prawo do zmniejszenia kwoty przekazanej do Urzędu Skarbowego z tytułu podatku dochodowego od osób fizycznych.
- próg 18% daje 1129,03 zł
- próg 19% daje 1191,76 zł
- próg 32% daje 2007,17 zł
Limit wpłat rachunek na IKE na 2020 wynosi: 15 681,00 zł
Limit wpłat rachunek na IKZE na 2020 wynosi: 6 272,40 zł
Następny komentarz dnia 02.05.2020